Политика AML / KYC
Актуальная версия: 19 марта 2026 года
Для проверки вашего криптовалютного адреса на предмет соответствия AML-стандартам вы можете воспользоваться бесплатным инструментом от нашего партнера.
Настоящая Политика противодействия легализации доходов, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy).
OnlyCrypto категорически запрещает использование сервиса для любых операций, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма, иной незаконной деятельностью, а также для приобретения запрещенных товаров и услуг. Под легализацией доходов, полученных преступным путем, понимается процесс сокрытия их незаконного происхождения путем перевода в активы или денежные средства, имеющие видимость законных.
—
1. Оценка рисков и AML-анализатор
Сервис применяет комплексный риск-ориентированный подход. Каждая транзакция проходит автоматическую проверку с использованием профессионального AML-анализатора AMLBot и дополнительных инструментов (Chainalysis, Crystal Blockchain). На основе полученных данных присваивается Risk Score (уровень риска) от 0 до 100.
Пороговые значения для блокировки операций:
— Низкий риск (Risk Score менее 5% красной зоны) — обмен выполняется автоматически.
— Средний риск (Risk Score от 5% до 15%) — заявка приостанавливается, требуется прохождение процедур KYC и подтверждение источников средств.
— Высокий риск (Risk Score 15% и выше) — обмен невозможен, средства возвращаются отправителю с удержанием комиссии за возврат (согласно разделу 3) либо блокируются до выяснения обстоятельств компетентными органами.
При получении средств с миксеров, даркнет-площадок, платформ (WhiteBIT, Garantex, Bitpapa, Commex, Tornado Cash, Hydra, NetEx24, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, а также любые иранские платформы и другие платформы запрещенных/санкционных стран), с адресов, находящихся под санкциями OFAC, или с высоким уровнем риска сервис оставляет за собой право отказать в обслуживании без дополнительного объяснения причин, с удержанием комиссии за возврат (согласно разделу 3) либо блокировкой средств до выяснения обстоятельств компетентными органами.
—
2. Процедуры KYC и подтверждение источников средств (SoF)
В случае срабатывания AML-триггеров (средний или высокий риск) либо при превышении лимитов, установленных внутренними регламентами, сервис инициирует процедуру верификации.
2.1. Перечень запрашиваемых материалов
Удостоверение личности:
цветная фотография или скан паспорта (страницы с фото и пропиской) или национального ID.
Selfie-фото:
фотография с вашим лицом и листом бумаги, где указана текущая дата и надпись «OnlyCrypto».
Подтверждение источника средств (Source of Funds):
выписка с биржи (Binance, Bybit и другие) за последние 30 дней; скриншоты P2P-ордеров; декларация о доходах (для крупных сумм); банковская выписка о покупке криптовалюты.
Подтверждение адреса проживания:
счет за коммунальные услуги или банковская выписка, датированная не позднее 3 месяцев.
Дополнительные документы:
по запросу отдела комплаенс (например, объяснение цели перевода, договор купли-продажи, скриншоты из кошелька).
2.2. Этапы и сроки верификации
1. Предварительный анализ — до 1 рабочего дня. Проверка предоставленных документов и оценка риска.
2. Дополнительный запрос (при необходимости) — уточнение деталей, запрос дополнительных материалов. Срок ответа клиента: 5 рабочих дней.
3. Итоговое решение — от 1 до 3 рабочих дней после получения всех необходимых документов. В сложных случаях срок может быть продлен до 14 дней (с уведомлением клиента).
Условия возврата средств:
средства блокируются на время проведения проверки. После успешного прохождения KYC обмен исполняется по курсу, зафиксированному на момент старта верификации, либо средства возвращаются на исходный адрес (по желанию клиента).
—
3. Комиссия за возврат средств
Политика возврата средств:
— Если клиент успешно прошел KYC или SoF, либо отсутствуют доказательства связи средств с отмыванием денег — возврат средств производится за вычетом только комиссии сети. Комиссия сервиса не взимается.
— Если клиент отказался от прохождения KYC, не предоставил запрошенные документы или транзакция содержит высокорисковые средства (Risk Score 15% и выше) — возврат средств осуществляется за вычетом комиссии за возврат, которая составляет 5% от суммы блокировки, но не более 100 USDT в эквиваленте (по курсу на момент возврата).
— В случае возврата по инициативе клиента до начала обработки заявки (при условии отсутствия AML-сигналов) — комиссия не удерживается.
Пример: при сумме блокировки 300 USDT максимальная комиссия за возврат составит 15 USDT, но не более 100 USDT. При сумме 3000 USDT комиссия будет ограничена 100 USDT.
—
4. Политика использования криптоадресов
Для минимизации рисков получения высокорисковых средств и защиты наших клиентов мы придерживаемся следующих практик:
— Проверенные и размеченные адреса: исходящие транзакции отправляются только с чистых кошельков, которые предварительно проверены в AML-анализаторах и имеют низкий риск (менее 1% красной зоны).
— Уникальные одноразовые адреса: для каждой заявки генерируется новый депозитный адрес, что позволяет исключить смешение средств и повышает прозрачность цепочки. Пост-обработка средств происходит с применением алгоритмов, гарантирующих, что итоговый вывод не будет связан с высокорисковыми источниками.
Такой подход позволяет нам поддерживать репутацию адресов на высоком уровне и предотвращать блокировки со стороны бирж и других контрагентов.
—
5. Предварительная AML-проверка транзакций
Мы предоставляем пользователям возможность оценить риски до отправки средств. На странице нашего партнера или после создания заявки:
— Бесплатная быстрая проверка — вы можете ввести адрес своего кошелька и получить предварительный Risk Score через нашего партнера. Результат носит информационный характер.
— Платная углубленная проверка — при необходимости вы можете заказать полный AML-отчет с детализацией источников средств и связей с нелегальной деятельностью. Отчет проводится так же на сайте нашего партнера.
— Бесплатная углубленная проверка после создания заявки — запросить у оператора сервиса, AML проверку вашего кошелька перед отправкой транзакции и получить в ответ полный отчет с отметками вашего кошелька.
Важно: перед отправкой средств вы можете:
1. Передать результаты AML-проверки оператору (через форму связи или поддержку) для получения предварительной оценки и рекомендаций.
2. Либо осознанно отказаться от проверки, подтвердив согласие на принятие рисков. В этом случае вы соглашаетесь с возможной блокировкой и условиями возврата, описанными в разделе 3.
—
6. Политика обработки персональных данных и структура комплаенс
Все персональные данные обрабатываются в строгом соответствии с Политикой конфиденциальности OnlyCrypto. Данные передаются только уполномоченным сотрудникам отдела комплаенс и не раскрываются третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.
Организация комплаенс-контроля:
В штате сервиса присутствует отдел Compliance, состоящий из квалифицированных специалистов по AML и CFT.
При необходимости привлекаются внешние консультанты (аутсорс) для проведения сложных расследований.
—
7. Общие положения
OnlyCrypto оставляет за собой право:
— Отказать в проведении обмена без объяснения причин любым клиентам, если существуют подозрения в незаконной деятельности.
— Приостановить заявку до выяснения обстоятельств, запросить дополнительную информацию.
— Изменять условия настоящей политики с предварительным уведомлением на сайте не менее чем за 5 рабочих дней.
Контакт для вопросов AML и KYC:
Если у вас возникли вопросы по верификации, блокировке или вы хотите пройти предварительную проверку, свяжитесь с нами по электронной почте info@onlycrypto.cc (ответ в течение 24 часов в рабочие дни).
—
